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ETF降費手里產品要不要換? 也要考慮流動性和歷史

時間:2019-06-03 14:57:29 來源:今牛財經綜合

來源:理財老娘舅

這兩年,指數基金是越來越火了,特別是ETF基金。以前ETF給人印象還比較“高冷”,少數人使用,不過隨著品種和數量多起來以后,現在,這類基金是越來越“接地氣”了,成了很多普通投資者投資指數基金的場內工具。

畢竟ETF基金1手起買、門檻低,而且基本上各大寬基指數都有相應的ETF追蹤,開個證券賬戶就能買,再加上費率低,有些小白基民成熟起來后,會選擇效率更高的ETF。

今年,ETF比較炸的消息是——降費。ETF本來費率就低,這一降就更低了。

 降費是好事,也是趨勢

ETF場內買賣,收取的費率包括傭金、管理費和托管費,后兩項按日計提。

我們平時買普通主動基金托管費一般一年0.25%、管理費1.5%,普通ETF一般托管費0.1%、管理費0.5%,ETF持有費率本來就是遠低于普通主動基金的。

現在這兩項費率更低了。老娘舅去拉了一下數據,發現目前市場一共有七只權益ETF費率比普通ETF攔腰少了一大半。三只央企ETF去年開了個低費率的頭,今年易方達和平安跟上。

低到什么程度呢?

管理費率0.15%,托管費0.05%,合計持有費率0.2%。假如買了10萬持有一年,光管理費和托管費就要比普通ETF省下400元。(此處不考慮傭金)

數據來自:Wind截至日期:5月27日

對投資者來說,這肯定是好事。

降費了,等于減少了持有成本。對于ETF來說,費率越低,對指數追蹤效果也越好。

But,選ETF也不要只盯著費率

數據來自:Wind截至日期:5月27日

觀察上面這張圖,發現什么沒?

易方達和平安的ETF基金雖然費率低了,但是規模和流動性卻不是很高。比如易方達中證500ETF今年以來成交總額3.43億,平均每個交易日360萬的成交額。平安創業板ETF從4月19日上市以來,平均下來日均成交額700萬出頭,最近幾個交易日基本上在100萬以內徘徊。

而南方中證500ETF今年以來成交額將近1500億,折合每個交易日15.7億,一天就比易方達中證500ETF五個月的總交易額大。

華夏上證50ETF、華泰柏瑞滬深300ETF也是同樣的道理,這些行業龍頭ETF雖然費率高一些,但是規模和成交額要高出其他同類不少。

比較有意思的是易方達下調了中證500ETF和滬深300ETF的費率,但是,并沒有下調旗下創業板ETF的費率。易方達創業板ETF目前是場內交易量最大的ETF,所以降費應該也是基金公司趕超同類基金規模的一個方法吧。

目前易方達旗下兩只ETF場內交投和規模已經開始猛增,未來,隨著這些ETF規模持續增長,或許其他龍頭ETF也會下調費率。長遠來看,降費是大勢所趨。

  對普通投資者有啥影響?

對普通投資者來說,現階段,該怎么選?

費率可以作為一個考慮因素,但是在費率基礎上也要考慮基金流動性和基金運作時間。

對ETF來說,場內流通份額多、成交額大的基金流動性比較好。特別是對一些大資金來說,在費率相差不是很大的情況下,流動性才是他們的第一考慮因素。如果資金量比較小,幾萬到十幾萬,倒是可以優先考慮低費率ETF。

而且,你在選擇ETF時,也要參考歷史運營經驗盡量選擇老ETF。一般老ETF運營比較成熟,新ETF沒有先發優勢、運營管理能力也未可知。

另外,從操作風格來看,短期波段操作可以盡量考慮規模大的,流動性有保障,長期持有可以考慮費率低的ETF。

最后,老娘舅再提醒一點,交易ETF不要只盯著費率,還要關注傭金。這個很多人會忽略,如果操作比較頻繁,這個進進出出也是一筆不小成本。有心的可以去看看自己交易場內基金的傭金是多少,是不是還有下降的可能。

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